Le truffe online sono diventate sempre più sofisticate e possono provocare perdite economiche anche molto rilevanti. Finti broker, piattaforme di trading, investimenti in criptovalute, phishing, falsi operatori bancari, truffe attraverso WhatsApp e Telegram sono solo alcune delle modalità utilizzate dai truffatori.
Chi è stato vittima di una truffa deve agire rapidamente. La tempestività può essere importante sia per tentare di recuperare le somme sottratte, sia per conservare le prove e individuare i responsabili.
Lo Studio Legale Buggea&Melendez, con sede a Roma, offre assistenza alle persone e alle imprese vittime di truffe online, frodi informatiche e truffe finanziarie, valutando le possibili iniziative penali e, quando ne ricorrono i presupposti, le ulteriori azioni finalizzate al recupero delle somme.
Sono stato truffato online: cosa devo fare?
Se hai appena scoperto di essere stato vittima di una truffa, è opportuno evitare di cancellare messaggi, conversazioni, email o documenti.
È consigliabile conservare:
- conversazioni WhatsApp, Telegram o altri sistemi di messaggistica;
- email ricevute e inviate;
- screenshot delle conversazioni e delle piattaforme utilizzate;
- numeri telefonici e indirizzi email;
- username e profili social;
- coordinate bancarie e IBAN dei destinatari;
- ricevute dei bonifici;
- estratti conto;
- documentazione relativa a carte di credito o altri strumenti di pagamento;
- contratti e documenti relativi agli investimenti;
- indirizzi delle piattaforme utilizzate;
- wallet e indirizzi blockchain nel caso di criptovalute.
È inoltre opportuno non avvisare immediatamente il truffatore della volontà di denunciarlo e non cancellare le comunicazioni, perché potrebbero costituire elementi utili per la ricostruzione dei fatti.
Truffa online e recupero dei soldi
Una delle domande più frequenti è:
“Sono stato truffato online: posso recuperare i miei soldi?”
La risposta dipende dalle modalità con cui è stata realizzata la frode e dal sistema di pagamento utilizzato.
Occorre analizzare, tra l’altro:
- come è stato disposto il pagamento;
- se il pagamento è stato autorizzato dalla vittima;
- se sono state sottratte credenziali bancarie;
- se vi è stato phishing o spoofing;
- se il pagamento è stato effettuato mediante bonifico;
- se sono state utilizzate carte di pagamento;
- chi ha ricevuto materialmente le somme;
- se il denaro è stato successivamente trasferito;
- quali intermediari finanziari sono coinvolti.
Per questo motivo è importante ricostruire rapidamente il percorso delle somme e valutare, caso per caso, le iniziative che possono essere intraprese.
Truffe di trading online
Una delle forme più insidiose di frode è rappresentata dalle false piattaforme di trading online.
Il meccanismo può iniziare con una pubblicità sui social network o con il contatto di un presunto consulente finanziario. Alla vittima viene prospettata la possibilità di ottenere elevati rendimenti attraverso investimenti in azioni, forex, criptovalute o altri strumenti finanziari.
Dopo il primo versamento possono essere richiesti ulteriori pagamenti con motivazioni diverse, come:
- commissioni;
- imposte;
- costi di sblocco;
- garanzie;
- verifiche antiriciclaggio;
- costi per il trasferimento del capitale.
Quando la vittima tenta di ritirare il proprio denaro, scopre che la piattaforma non consente il prelievo oppure che il presunto consulente interrompe i contatti.
In questi casi è fondamentale non effettuare ulteriori pagamenti senza aver prima verificato la situazione.
Truffe con criptovalute
Le truffe che coinvolgono Bitcoin, Ethereum e altre criptovalute presentano caratteristiche particolari.
Il denaro può essere trasferito attraverso diversi wallet e successivamente movimentato attraverso numerosi indirizzi, rendendo complessa la ricostruzione dei flussi.
La disponibilità di:
- indirizzi wallet;
- hash delle transazioni;
- screenshot;
- conversazioni;
- account utilizzati;
- dati delle piattaforme;
- email e numeri telefonici;
può essere fondamentale per consentire una ricostruzione dell’operazione.
Truffe bancarie e phishing
Un’altra situazione frequente riguarda il phishing bancario.
La vittima può ricevere un SMS, una email o una telefonata apparentemente proveniente dalla propria banca. Attraverso tecniche di ingegneria sociale vengono richieste credenziali, codici di sicurezza o autorizzazioni.
In altri casi il truffatore può utilizzare tecniche di spoofing, facendo apparire il numero telefonico o il mittente della comunicazione come riconducibile a un soggetto legittimo.
Quando viene sottratto denaro dal conto corrente, è necessario intervenire tempestivamente e valutare sia il profilo penale della vicenda sia gli eventuali profili di responsabilità degli intermediari coinvolti.
Truffe WhatsApp e Telegram
Le applicazioni di messaggistica vengono frequentemente utilizzate per realizzare frodi.
Tra gli schemi più comuni rientrano:
- falsi familiari;
- falsi consulenti finanziari;
- falsi operatori bancari;
- offerte di investimento;
- gruppi Telegram dedicati al trading;
- falsi recuperatori di denaro;
- richieste di pagamento;
- furto di account.
Le conversazioni devono essere conservate integralmente, evitando di limitarsi a cancellare o bloccare il contatto.
Finto avvocato e falsa assistenza per recuperare il denaro
Chi è già stato vittima di una truffa può diventare nuovamente vittima di un secondo raggiro.
È il cosiddetto “recovery scam”: qualcuno contatta la persona sostenendo di poter recuperare il denaro perduto e chiede il pagamento anticipato di ulteriori somme.
Può presentarsi come:
- avvocato;
- investigatore;
- consulente finanziario;
- società di recupero;
- agente delle forze dell’ordine;
- esperto di criptovalute.
Prima di effettuare ulteriori pagamenti è quindi opportuno verificare attentamente l’identità e la legittimità del soggetto.
Denuncia per truffa online
La vittima può valutare la presentazione di una denuncia o querela, a seconda delle caratteristiche concrete della vicenda e della fattispecie di reato configurabile.
La denuncia dovrebbe contenere una ricostruzione il più possibile precisa dei fatti, indicando:
- quando è iniziato il contatto;
- chi ha contattato la vittima;
- attraverso quale piattaforma;
- cosa è stato promesso;
- quali somme sono state versate;
- quali strumenti di pagamento sono stati utilizzati;
- quali conti o wallet hanno ricevuto il denaro;
- quali comunicazioni sono intercorse;
- quando è stata scoperta la frode.
Alla denuncia è opportuno allegare la documentazione disponibile.
Perché è importante rivolgersi rapidamente a un avvocato
Nelle truffe online il tempo può essere particolarmente importante.
Un intervento tempestivo consente di valutare:
- la corretta qualificazione giuridica dei fatti;
- la conservazione delle prove digitali;
- le modalità di presentazione della denuncia o querela;
- le iniziative nei confronti degli intermediari finanziari;
- la possibilità di ricostruire i flussi finanziari;
- eventuali iniziative cautelari o di sequestro, quando ne ricorrano i presupposti;
- le possibili azioni per il recupero delle somme.
Ogni caso deve essere valutato individualmente, perché modalità della frode, strumenti di pagamento e comportamento della vittima possono modificare significativamente le possibilità di intervento.
Hai subito una truffa online a Roma?
Se hai perso denaro a causa di una truffa online, una falsa piattaforma di trading, una frode bancaria, phishing, una truffa Telegram o WhatsApp oppure una truffa con criptovalute, è opportuno intervenire rapidamente.
Lo Studio Legale Buggea&Melendez assiste le vittime di frodi e truffe online a Roma, valutando la documentazione disponibile e le possibili iniziative legali.
Per una prima valutazione del caso è possibile contattare lo Studio Legale Buggea&Melendez e fornire la documentazione relativa alla vicenda.
